تأمین سرمایه در گردش جهت توسعه زیرساخت نرم‌افزار زربان

شرکت دانش بنیان بستر یگانه تحول کیش (متقاضی) از سال 1400 فعالیت خود را آغاز نموده و در حوزه اجرا، نصب، محاسبه، نظارت فنی، مشاوره، پیمانکاری در سیستم‌های سخت‌افزاری، فعالیت‌های مرتبط با امور نرم‌افزاری، نرم‌افزارهای سفارش مشتری و مبتنی و مرتبط بر موبایل، صادرات و واردات تجهیزات مربوطه در حوزه تجارت الکترونیک، دارایی‌های دیجیتال و طراحی و ساخت و اجراء و نصب تجهیزات استخراج داده مشغول به کار است. دسترسی به تجهیزات موردنیاز امکان پاسخ‌گویی به نیازهای در حال گسترش بازار را برای شرکت فراهم کرده است. طرح حاضر در امتداد توسعه فعالیت‌های متقاضی تعریف شده که طی آن، شرکت در نظر دارد برای تأمین سرمایه در گردش موردنیاز جهت توسعه زیرساخت نرم‌افزار زربان در بازه زمانی‌ ۱۲ ماهه، با استفاده از ابزار تأمین مالی جمعی به مبلغ 250،000 میلیون ریال از طریق سکوی یکتاکراد اقدام نماید. معیار سود تعریف شده در این طرح، مابه‌التفاوت درآمد حاصل از اجرای طرح و هزینه‌های قابل قبول طرح و کارمزد تأمین مالی جمعی و هزینه حسابرسی است. سود پیش‌بینی‌شده برای تأمین‌کنندگان 47 درصد سالانه بوده و به‌صورت علی‌الحساب (هر سه ماه یک ‌بار معادل 11.75 درصد) پرداخت خواهد شد. بازپرداخت اصل سرمایه در پایان دوره ۱۲ ماهه صورت می‌گیرد. اصل مبلغ سرمایه‌گذاری با استفاده از ضمانت‌‌نامه تعهد پرداخت صندوق پژوهش و فناوری ماندگار تضمین شده است.

2. عدم توانمندی اجرا: متقاضی متعهد است از دانش فنی، منابع انسانی، زیرساخت‌ها و ظرفیت اجرایی کافی برای انجام طرح برخوردار بوده و مسئولیت کامل تحقق اهداف، خروجی‌ها و تعهدات موضوع قرارداد را بر عهده داشته باشد. عدم کفایت توان اجرایی یا مدیریتی رافع مسئولیت متقاضی نخواهد بود. 3. عدم تحقق درآمد پیش‌بینی‌ شده: متقاضی ضمن پذیرش مفروضات و برنامه کسب‌وکار ارائه‌شده، مسئولیت تحقق درآمدها و مدیریت انحرافات احتمالی از پیش‌بینی‌های مالی را بر عهده داشته و عدم تحقق درآمدهای مورد انتظار موجب سلب تعهدات مالی وی در قبال تأمین‌کنندگان نخواهد شد. 4. چالش‌های فنی در توسعه: متقاضی موظف است پیش از اجرا، مطالعات فنی لازم را انجام داده و ریسک‌های فنی اجرای طرح را شناسایی و مدیریت نماید. مسئولیت رفع موانع فنی، اشکالات نرم‌افزاری، مشکلات یکپارچه‌سازی سامانه‌ها و سایر چالش‌های فنی بر عهده متقاضی خواهد بود. 5. قطعی اینترنت: متقاضی موظف است تمهیدات لازم از جمله استفاده از زیرساخت‌های پشتیبان، مسیرهای ارتباطی جایگزین و برنامه تداوم کسب‌وکار را برای 6. کاهش اثر قطعی یا اختلالات اینترنتی پیش‌بینی نماید. مسئولیت آثار ناشی از عدم پیش‌بینی راهکارهای جایگزین بر عهده متقاضی است. 7. کاهش حاشیه سود پروژه: متقاضی مسئول مدیریت هزینه‌ها، بهره‌وری منابع و کنترل عوامل مؤثر بر سودآوری طرح بوده و هرگونه کاهش حاشیه سود ناشی از برآوردهای نادرست، افزایش هزینه‌ها یا ضعف مدیریتی بر عهده وی خواهد بود. 8. افزایش دوره اجرای طرح: متقاضی متعهد است طرح را مطابق برنامه زمان‌بندی مصوب اجرا نماید و مسئولیت هرگونه تأخیر ناشی از ضعف برنامه‌ریزی، کمبود منابع، مشکلات تأمین یا ناهماهنگی‌های داخلی را بر عهده داشته باشد. تأخیر در اجرا موجب تمدید خودکار تعهدات تأمین‌کنندگان یا تأمین مالی اضافی نخواهد شد. 9. آسیب به محصولات پیش از تحویل به مشتری (آتش‌سوزی، سرقت، جنگ و ...): متقاضی موظف است متناسب با ماهیت دارایی‌ها و محصولات طرح نسبت به اخذ پوشش‌های بیمه‌ای لازم و اتخاذ تدابیر حفاظتی اقدام نماید. مسئولیت جبران خسارات ناشی از حوادث، سرقت، آتش‌سوزی و سایر مخاطرات بر عهده متقاضی خواهد بود. در ادامه، نهاد مالی به منظور آگاهی و اطلاع سرمایه‌گذاران محترم، موارد و ریسک‌های زیر را مطرح نموده است: سرمایه شرکت بر اساس آگهی روزنامه رسمی شماره ۲۳۵۵۹ تهران مورخ ۱۴۰۴/۱۱/۲۱ از مبلغ ۱,۰۰۰ میلیون ریال به مبلغ ۶,۰۰۰ میلیون ریال منقسم بر ۶,۰۰۰,۰۰۰ سهم با نام عادی ۱,۰۰۰ ریالی از طریق مطالبات حال شده افزایش یافته است که از این مبلغ ۴۴۵,۰۰۴ میلیون ریال در تعهد صاحبان سهام می‌باشد، بنابراین می‌بایست شرکا در اسرع وقت به تعهدات خود عمل نمایند. کما اینکه با تعهد صاحبان سهام نیز شرکت به سرمایه در گردش مرتفع خواهد شد. همچنین در صورت عدم ایفای تعهدات، تفاوت فاحشی میان سرمایه ثبت شده و سرمایه پرداخت شده وجود دارد. ضمناً با توجه به نکته فوق‌الذکر توجه جنابعالی را به ریسک‌های مرتبط با این طرح جلب می‌نماید: عدم تناسب بدهی و تعهدات به شبکه بانکی و غیربانکی و نیز تسهیلات درخواستی با سرمایه پرداختی، فروش و سود عملیاتی شرکت؛ وجود زیان انباشته؛ ارائه ضمانت‌نامه غیربانکی در خصوص تسهیلات درخواستی؛ احتمال عدم دستیابی به بازدهی پیش‌بینی شده طرح با توجه به ریسک‌های مذکور؛