تأمین سرمایه در گردش جهت عرضه مخلوط‌های آسفالتی اسلاری سیل

شرکت پیشرو پالایش ایساتیس پارس (متقاضی) یک مجموعه فعال در حوزه صنایع نفت، گاز و فرآورده‌های قیری و پالایشی است که با تمرکز بر تولید و تأمین انواع قیر و مشتقات نفتی فعالیت می‌کند. این شرکت با بهره‌گیری از تجهیزات فرآیندی و توان فنی داخلی، در زمینه تولید و عرضه محصولات قیری از جمله قیرهای عملکردی و امولسیونی نقش دارد و بخشی از زنجیره تأمین مواد اولیه موردنیاز پروژه‌های راه‌سازی و عمرانی را پوشش می‌دهد. این مجموعه در راستای توسعه فعالیت‌های خود، در حوزه بازرگانی و تأمین فرآورده‌های مرتبط با پالایش نفت نیز حضور داشته و محصولات خود را به بازار داخلی عرضه می‌نماید. طرح حاضر در راستای توسعه فعالیت‌های متقاضی در جهت عرضه مخلوط‌های آسفالتی اسلاری سیل تعریف شده است. در این طرح شرکت در نظر دارد برای تأمین سرمایه در گردش موردنیاز جهت عرضه مخلوط‌های آسفالتی اسلاری سیل در بازه زمانی‌ ۱۲ ماهه، با استفاده از ابزار تأمین مالی جمعی به مبلغ 250,۰۰۰ میلیون ریال از طریق سکوی یکتاکراد اقدام نماید. معیار سود تعریف شده در این طرح، مابه‌التفاوت درآمد حاصل از فروش محصول طرح با کسر هزینه تأمین محصول و کارمزد تأمین مالی جمعی و هزینه حسابرسی است. سود پیش‌بینی‌شده برای تأمین‌کنندگان 45 درصد سالانه بوده و به‌صورت علی‌الحساب (هر سه ماه یک ‌بار معادل 11.25 درصد) پرداخت خواهد شد. بازپرداخت اصل سرمایه در پایان دوره ۱۲ ماهه صورت می‌گیرد. اصل مبلغ سرمایه‌گذاری با استفاده از ضمانت‌‌نامه تعهد پرداخت صادره از بانک ملی ایران به مبلغ 250،000 میلیون ریال تضمین شده است.

1. تغییرات نرخ تأمین محصول طرح: در صورت بروز نوسان در نرخ تأمین محصول طرح، متقاضی متعهد است با بازنگری در برنامه خرید و مدیریت هزینه‌ها، آثار این ریسک را بر فرآیند اجرا و نتایج مالی طرح کنترل نماید. کلیه آثار ناشی از تغییرات نرخ تأمین محصول بر عهده متقاضی است. 2. ریسک عدم تقاضای کافی برای محصول طرح: متقاضی موظف است با انجام بررسی‌های بازار و تعامل مستمر با مشتریان صنعتی، از وجود تقاضای مؤثر برای محصول اطمینان حاصل نماید. هرگونه کاهش تقاضا و آثار مالی ناشی از آن بر عهده متقاضی خواهد بود. 3. عدم امکان فروش محصول: چنانچه فروش محصول طرح مطابق پیش‌بینی‌ محقق نگردد، متقاضی متعهد به اتخاذ تصمیمات اصلاحی در حوزه فروش و گردش نقدینگی به ‌منظور مدیریت آثار مالی ناشی از آن است. 4. بروز مشکل در تأمین محصول: چنانچه تأمین محصول با اختلال مواجه شود، متقاضی موظف به شناسایی و معرفی منابع جایگزین معتبر بوده و مسئولیت هرگونه توقف یا تأخیر در تولید بر عهده وی است. 5. آسیب به محصولات پیش از تحویل به مشتری (آتش‌سوزی، سرقت، جنگ و ...): متقاضی مکلف است کلیه موجودی مواد اولیه و محصولات تولیدی را تحت پوشش بیمه‌های مناسب قرار دهد. مسئولیت جبران خسارات احتمالی و استمرار اجرای طرح بر عهده متقاضی است. 6. عدم انطباق کیفیت محصول با استانداردهای مورد انتظار: متقاضی باید کیفیت محصولات را تضمین نماید. بروز هرگونه نارضایتی مشتریان یا برگشت کالا به ‌عنوان ریسک عملیاتی متقاضی تلقی می‌شود و و آثار مالی ناشی از آن بر عهده متقاضی خواهد بود. 7. کاهش حاشیه سود پروژه: متقاضی موظف است با مدیریت هزینه‌ها و کنترل فرآیند، حداقل حاشیه سود پیش‌بینی‌شده در طرح را حفظ نماید. هرگونه کاهش سود ناشی از افزایش هزینه‌ها یا سیاست‌های قیمت‌گذاری بر عهده متقاضی است. 8. افزایش دوره اجرای پروژه: متقاضی مکلف است برنامه زمان‌بندی تأمین و عرضه محصولات را به‌گونه‌ای تنظیم نماید که مدت اجرای طرح در چارچوب پیش‌بینی‌شده حفظ شود. هرگونه افزایش در دوره اجرا بر عهده متقاضی است. 9. ریسک توانایی تیم مدیریت، توسعه و اجرایی طرح: این ریسک بر عهده متقاضی است.