تأمین سرمایه در گردش جهت تولید متوکسی پلی‌اتیلن گلایکول

شرکت زیست مواد اکسیر سان (متقاضی) از سال 1402 فعالیت خود را آغاز کرد. این شرکت در حوزه تولید و توسعه مواد شیمیایی و پلیمری فعالیت می‌کند و تمرکز اصلی آن بر تولید مواد واسطه و محصولات تخصصی مورد استفاده در صنایع مختلف است. این شرکت با بهره‌گیری از ظرفیت‌های فنی و صنعتی موجود، فرآیندهای تولید خود را در چارچوب الزامات فنی و کیفی سامان‌دهی کرده و محصولات آن در زنجیره تأمین صنایع پایین‌دستی مورد استفاده قرار می‌گیرد. فعالیت‌های شرکت شامل تأمین نیاز بازار داخلی و تعامل با مشتریان صنعتی در قالب قراردادهای تولید و عرضه مواد شیمیایی است. طرح حاضر در امتداد توسعه فعالیت‌های متقاضی تعریف شده که طی آن، تولید متوکسی پلی‌اتیلن گلایکول انجام خواهد شد. بر اساس برنامه‌‌ریزی انجام‌ شده، متقاضی قصد دارد مبلغ 30.000 میلیون ریال را از طریق سکوی تأمین مالی جمعی یکتاکراد تأمین نماید. معیار سود تعریف ‌شده در این طرح، مابه‌التفاوت درآمد حاصل از فروش محصول طرح با کسر هزینه‌های قابل قبول است. دوره اجرای طرح ۱۲ ماه پیش‌بینی شده و پرداخت سود علی‌‌الحساب هر سه ماه یک ‌بار با نرخ 11 درصد (سالیانه 44 درصد) انجام می‌پذیرد. اصل سرمایه نیز در پایان دوره (پایان ماه دوازدهم) بازپرداخت می‌شود. سرمایه تأمین‌کنندگان با ضمانت‌نامه تعهد پرداخت صندوق پژوهش و فناوری جهاد دانشگاهی به ارزش 30.000 میلیون ریال تضمین شده است.

1. تغییرات نرخ تأمین مواد اولیه: در صورت بروز نوسان در نرخ تأمین مواد اولیه، متقاضی متعهد است با بازنگری در برنامه خرید و مدیریت هزینه‌ها، آثار این ریسک را بر فرآیند تولید و نتایج مالی طرح کنترل نماید. کلیه آثار ناشی از تغییرات قیمت مواد اولیه بر عهده متقاضی است. 2. ریسک عدم تقاضای کافی برای محصول تولیدی: متقاضی موظف است با انجام بررسی‌های بازار و تعامل مستمر با مشتریان صنعتی، از وجود تقاضای مؤثر برای محصول اطمینان حاصل نماید. هرگونه کاهش تقاضا و آثار مالی ناشی از آن بر عهده متقاضی خواهد بود. 3. عدم امکان فروش محصول: چنانچه فروش محصول طرح مطابق پیش‌بینی‌ محقق نگردد، متقاضی متعهد به اتخاذ تصمیمات اصلاحی در حوزه فروش و گردش نقدینگی به ‌منظور مدیریت آثار مالی ناشی از آن است. 4. بروز مشکل در تأمین مواد اولیه موردنیاز: چنانچه تأمین مواد اولیه با اختلال مواجه شود، متقاضی موظف به شناسایی و معرفی منابع جایگزین معتبر بوده و مسئولیت هرگونه توقف یا تأخیر در تولید بر عهده وی است. 5. آسیب به محصولات پیش از تحویل به مشتری (آتش‌سوزی، سرقت و ...): متقاضی مکلف است کلیه موجودی مواد اولیه و محصولات تولیدی را تحت پوشش بیمه‌های مناسب قرار دهد. مسئولیت جبران خسارات احتمالی و استمرار اجرای طرح بر عهده متقاضی خواهد بود. 6. عدم انطباق کیفیت محصول با استانداردهای مورد انتظار: متقاضی باید کیفیت محصولات را تضمین نماید. بروز هرگونه نارضایتی مشتریان یا برگشت کالا به ‌عنوان ریسک عملیاتی متقاضی تلقی می‌شود و و آثار مالی ناشی از آن بر عهده متقاضی خواهد بود. 7. کاهش حاشیه سود پروژه: متقاضی موظف است با مدیریت هزینه‌ها و کنترل فرآیند، حداقل حاشیه سود پیش‌بینی‌شده در طرح را حفظ نماید. هرگونه کاهش سود ناشی از افزایش هزینه‌ها یا سیاست‌های قیمت‌گذاری بر عهده متقاضی است. 8. افزایش دوره اجرای پروژه: متقاضی مکلف است برنامه زمان‌بندی تولید و فروش محصولات را به‌گونه‌ای تنظیم نماید که مدت اجرای طرح در چارچوب پیش‌بینی‌شده حفظ شود. هرگونه افزایش در دوره اجرا بر عهده متقاضی است. 9. ریسک میزان رقبا در فروش محصولات: متقاضی در صورت فروش نرفتن کالاهای مذکور در طرح، موظف به بازخرید محصولات خواهد بود به نحوی که حداقل سود برآورد شده در طرح برای سرمایه‌گذاران محقق گردد. 10. ریسک توانایی تیم مدیریت، توسعه و اجرایی طرح: این ریسک بر عهده متقاضی است. 11. قطعی آب، برق و گاز: متقاضی مکلف است برنامه زمان‌بندی تولید محصولات را به‌گونه‌ای تنظیم نماید که قطعی آب، برق و گاز تاثیری بر روند تولید و اجرای طرح نداشته باشد. این ریسک بر عهده متقاضی است.